레이 달리오, 변화하는 세계질서 - Principles for Dealing with the Changing World Order by Ray

https://youtu.be/xguam0TKMw8

 

레이달리오

레이 달리오, 500년 역사가 알려주는 '변화하는 세계 질서'의 비밀

세계적인 투자자 레이 달리오는 500년간의 제국 흥망성쇠를 분석하여 도출한 '빅 사이클(Big Cycle)' 이론은 현재 우리가 겪고 있는 세계 질서의 변화를 이해하는 데 필수적인 통찰을 제공한다. 역사를 통해 국가의 흥망성쇠가 반복되는 패턴이 있으며, 이를 이해하면 미래를 예측하고 대비할 수 있다고 강조한다. 
 

1. 제국의 힘을 측정하는 8가지 핵심 지표

레이 달리오는 한 제국이 얼마나 강력한지를 측정하기 위해 다음 8가지 지표를 사용했다. 이 지표들의 변화 추이를 통해 현재 국가가 사이클의 어느 단계에 있는지 파악할 수 있다.

1. 교육 수준: 국민들의 지식과 기술 수준
2. 발명 및 기술 개발: 혁신 능력
3. 세계 시장 경쟁력: 글로벌 무역에서의 우위
4. 경제 생산량 (GDP): 국가 경제 규모
5. 세계 무역 점유율: 글로벌 교역에서 차지하는 비중
6. 군사력: 국방 및 해외 이익 보호 능력
7. 금융 중심지: 자본 시장의 매력도 (자본 유치 능력)
8. 준비 통화(Reserve Currency)의 힘: 전 세계가 기축 통화로 사용하는 정도

2. 제국의 흥망성쇠를 결정하는 '빅 사이클'의 3단계

역사 속 제국들은 대체로 약 250년 주기의 사이클을 따르며, 이 사이클은 상승(Rise), 정점(Top), 쇠퇴(Decline) 세 단계로 나뉜다.

1단계: 상승기 (The Rise)

새로운 질서가 확립되는 시기로, 혁명적인 지도자들이 강력한 리더십을 발휘한다.

• 특징: 강력한 리더십 아래 평화와 번영이 도래하며, 다음 세대에 걸쳐 강력한 리더를 배출할 시스템을 구축한다.
• 핵심 성공 요인:
  • 강력한 교육: 지식뿐 아니라 근면성, 시민의식, 윤리관을 강조한다.
  • 혁신과 생산성: 기초 제품 생산에서 벗어나 새로운 기술을 발명하고 시장 경쟁력을 높인다.
  • 자본 시장 발전: 저축을 투자로 전환할 수 있는 금융 시스템(주식 시장 등)을 구축한다.
  • 정부-기업-군대의 협력: 국가적 목표를 위해 모두가 긴밀하게 협력한다.
  • 준비 통화 획득: 무역량이 늘어나면서 자국 통화가 전 세계의 주요 결제 및 저축 수단이 된다. 이로 인해 막대한 차입 우위(Exorbitant Privilege)를 얻는다.

2단계: 정점기 (The Top)

국가가 가장 부유하고 강력해지지만, 성공의 부산물로 쇠퇴의 씨앗이 뿌려진다.

• 특징: 부의 분배가 불균등해지면서 부의 격차가 심화되고, 사람들은 더 이상 열심히 일하지 않으려는 경향을 보인다.
• 위험 신호:
  • 경쟁력 약화: 더 비싸진 인건비와 기술 복제로 인해 경쟁국에 뒤처지기 시작합니다.
  • 금융 버블: 좋은 시절이 계속될 것이라는 믿음으로 과도하게 차입하여 버블이 형성됩니다.
  • 과도한 부채: 준비 통화의 이점을 이용해 국내 소비와 해외 군사 유지 비용을 감당하기 위해 빚을 늘린다.

3단계: 쇠퇴기 (The Decline)

내부적 약화와 외부적 도전에 직면하며 질서가 무너지는 시기이다.

• 특징: 경제 상황 악화와 부의 격차 심화로 인해 내부 갈등이 격화된다 (좌파의 부의 재분배 요구 vs. 우파의 부 유지 주장).
• 붕괴 과정:
  • 화폐 가치 하락: 빚을 갚기 위해 중앙은행이 화폐를 대량 발행하면서 인플레이션이 발생하고 통화 가치가 폭락한다.
  • 정치적 극단화: 민주주의가 혼란을 통제하지 못하고 강력한 포퓰리즘 지도자가 등장할 가능성이 높아진다.
  • 국제 분쟁: 내부 갈등으로 약해진 틈을 타 신흥 강대국과의 외부 전쟁이 발생할 위험이 커진다.
  • 질서 전환: 결국 전쟁이나 심각한 내부 갈등을 통해 새로운 승자가 나타나 기존 부채와 정치 시스템을 재편하고 새로운 세계 질서를 수립한다.

3. 현재와 미래를 위한 제언

레이 달리오에 따르면, 현재 미국은 1971년 금본위제 폐지 이후 지속된 화폐 발행과 부채 증가의 결과로 쇠퇴기의 전형적인 징후들을 보이고 있다.
쇠퇴를 되돌리는 것은 어렵지만 불가능하지 않습니다. 국가의 생존과 번영을 위해 가장 중요한 것은 단 두 가지이다.

1. 수입보다 지출을 적게 할 것 (Earn more than we spend)
2. 서로를 잘 대할 것 (Treat each other well)

이 두 가지 핵심 원칙을 지키고 교육, 혁신 등 나머지 지표들을 개선하는 것이 다가오는 변화의 시대를 현명하게 헤쳐나가는 길이라고 레이 달리오는 조언한다.
 
 

🔥🔥중앙은행이 위기 해결을 위해 돈을 많이 찍어내면 주식, 금, 원자재를 매수해야 한다🔥🔥

-------
독서모임에서 이번 책이 #레이달리오 #변화하는세계질서 라서 공부해봄
22년 3월 글이지만 3년 6개월이 지난 지금에도 적용 가능한 이야기인듯하다
통찰력 있는 레이달리오 아저씨 리스펙!


그리고 레이달리오의 의견에 대한 내 생각은 아래글에
https://jyblogger.tistory.com/m/23

시진핑 시기 '주변외교'의 발전과정 및 시사점 (국가안보전략연구원 22년5월 발간)