처음 만나는 청년 재테크 하이(High) 금융편 2회차 : 박곰희TV 자산배분 투자전략 및 포트폴리오 구성과 리밸런싱

주제 : 청년 맞춤형 자산 배분전략(자산배분 투자전략 및 포트폴리오 구성과 리밸런싱) 
 

 지금은 매크로에 영향 받는 시장 (유가, 전쟁, 트럼프 등)
-> 이럴 때는 기업을 deep하게 공부하고 가치 투자하기 or 투자 자산 분배 전략
 
 

Chapter 01. 월급의 흐름

 
연말정산 세액공제 소등공제 
 
세액공제 항목들
월세 : 무주택자 & 연봉 8천만 원 이하
4억 이하 주택에 월세, 연 1천만 원까지 
연봉 5천5백만 원 이하 세액공제 17%, 연봉 5천5백만 원 초과 세액공제 15%
 
 
 

Chapter 02. 육대사로 투자하라!

 
✔️ 가계부 목적 : 어디에 소비 많이 하는지 파악해서 해당 영역의 소비를 줄이고 투자를 늘리자
✔️  자산 배분이란? 다양한 '자산'을 골고루 '비율'로 담는 것
       ㄴ 금, 주식, 현금, 부동산, 채권, 원자재 
✔️  투자 성과를 결정짓는 요인 : 어떤 배분인가 (91.5%) > 무엇을 샀나 (4.6%)
✔️  대표적 포트폴리오 : 올웨더 포트폴리오 -> 연평균 수익률 10%
 

 
✔️ 자산배분 01. 육대사 포트폴리오 (채권 40%, 주식 60%)
✔️ 자산배분 02. 영구 포트폴리오 (채권 25%, 금 25%, 달러 25%, 주식 25%)
✔️ 자산배분 03. 올웨더 포트폴리오 (주식 30%, 중기채권 15%, 장기채권 40%, 원자재 7.5%, 금 7.5%)
✔️ 자산배분 04. 국민연금 포트폴리오 (국내주식 18.1%, 국내채권 20.9%, 해외주식 37.8%, 해외채권 6.9%, 대체투자 16%, 단기자금 0.3%)
✔️ 자산배분 05. 박곰희 포트폴리오

 

==> 정기 리밸런싱 : 1년에 한 번 내 생일에 하자. 적립식이라면 1,2년동안은 모으기만 하자.